这五家险企同时被罚 保监会的监管函都说了啥?

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发布时间:2017-10-12 12:40

这五家险企同时被罚 保监会的监管函都说了啥?

2017-10-12 08:15来源:界面新闻

原标题:这五家险企同时被罚 保监会的监管函都说了啥?

图片来源:视觉中国

10月11日,保监会官网一口气挂出5份监管函,监管函指出,保监会在今年2月至4月公司治理现场评估中发现,五家保险公司在“三会一层”,即股东大会、董事会、监事会和高级管理层,运作、关联交易、合规与内控管理、内部审计、考核激励等方面存在问题。这五家保险公司分别是珠江人寿、上海人寿、阳光人寿、渤海人寿和君康人寿。

对比治理现场评估发现的问题可发现,本次被下发监管函的主要有两类企业,一类是内控管理不规范的企业,包括珠江人寿、上海人寿和阳光人寿,都涉及内控管理不规范的问题;另一类是涉及股权和关联交易的企业,包括渤海人寿和君康人寿。

第一类企业以上海人寿为例,现场检查主要发现了两类问题,一类是公司治理运作方面,另一类是内部管控方面。公司治理运作方面包括董事会运作不规范、独立董事制度缺失,管理不规范、高级管理人员免职未按时报备等问题。第二类是内控管理方面。主要涉及关联交易管理不规范、薪酬管理不合规和内部审计管理不到位的问题。

第二类企业以渤海人寿为例,现场检查发现了涉及股东、股权等多方面问题。具体包括股东股权方面的股权质押解质押管理不规范、公司章程股权相关记载不规范问题,股东大会运作管理不规范、董监高运作不规范、关联交易管控不规范、信批不及时、内审不及时等。

针对监管函问题,部分险企作出了回应。君康人寿相关负责人表示,此次检查主要针对公司过往的治理情况,在忠旺集团成为君康的股东以后,已经对这些问题进行了全面的梳理和纠正,这些问题均得到了根本性的改善,公司的治理水平、业务运营也都实现了大幅的提升。会积极配合监管部门的有关要求,继续提升公司整体管制水平。

阳光人寿内部人士则透露,公司在治理现场评估结束后,已针对检查过程中提到的各项问题认真核查,对于监管提出的不足主动完善,如董事会秘书已经到位,关联交易管理办法已修订并优化管理。同时,公司还将持续加强治理规范,确保整改到位。

渤海人寿则对媒体表示,保监会发布的监管函中提及问题,已在今年上半年保监会公司治理现场评估工作中获悉,并根据保监会要求迅速开展整改工作。截至目前,各项整改工作稳步积极推进。渤海人寿将以此次评估和整改为契机,不断完善和健全公司治理结构,确保公司在监管要求的框架内规范运作,保障公司的稳健运营

保监会要求,自本监管函下发之日起六个月内,禁止上述公司直接或间接与关联方开展下列交易:提供借款或其他形式的财务资助;除存量关联交易的终止行为(如到期、赎回、转让等)以外,开展资金运用类关联交易(包括现有金融产品的续期,以及已经签署协议但未实际支付的交易)。上述六个月期满之日起三个月为观察期。观察期内,保监会将对此项监管措施的落实情况进行检查,视情况采取后续监管措施。

作者:韩仁非 返回搜狐,查看更多

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